كلية دبلوما
دورة تدريبية متخصصة لأهل القدس

الاستثمار وإدارة الثروة الشخصية

بناء ثقافة المال والاستثمار بوعي وذكاء

دورة عملية متخصصة مصممة خصيصاً لتلبية الاحتياجات الفعلية لأهل القدس والمقيمين في المناطق الخاضعة للبنية الاقتصادية الإسرائيلية

12
لقاء
عدد اللقاءات
3
ساعات
مدة كل لقاء
36
ساعة
إجمالي الساعات

نظرة عامة على الدورة

دورة "من الوظيفة إلى الثروة" هي دورة تدريبية عملية متخصصة، صُممت بعناية لتلبية الاحتياجات الفعلية لأهل القدس والمقيمين في المناطق الخاضعة للبنية الاقتصادية الإسرائيلية. تختلف هذه الدورة عن غيرها في أنها تتناول واقع المشاركين بشكل مباشر: من التأمين الوطني وصناديق التقاعد والتوفير، وصولاً إلى الأسواق المالية العالمية والاستثمار العقاري.

الدورة موجهة لكل من يريد أن يتحول من مجرد موظف أو صاحب مصلحة إلى شخص يمتلك وعياً مالياً حقيقياً، ويبني ثروته بخطوات مدروسة وآمنة.

لماذا هذه الدورة ضرورية؟

أهل القدس يعيشون ضمن منظومة اقتصادية خاصة تتطلب معرفة متخصصة (تأمين وطني، صناديق توفير، نظام ضريبي مختلف)

كثيرون لا يستفيدون من حقوقهم في التأمين الوطني وصناديق التقاعد والتوفير بسبب نقص الوعي

غياب ثقافة الاستثمار يجعل كثيرين يعتمدون فقط على الراتب دون تنمية الثروة

الفرص المتاحة في الأسواق المالية العالمية لا تستوجب رأس مال كبير للبدء

تحويشة الـ 18 فرصة ذهبية لم يستثمرها كثيرون بشكل أمثل

الفئات المستهدفة

هذه الدورة مصممة خصيصاً لتناسب احتياجات مختلف الفئات

المعلمون والمعلمات
الأطباء وأصحاب المهن الحرة
أصحاب المصالح التجارية
الموظفون والموظفات
الشباب والشابات (+18)
كل من يريد أن يجعل ماله يعمل له

ما يُميّز هذه الدورة

مصممة لواقع أهل القدس

ليست دورة عامة منقولة، بل مصممة خصيصاً لواقع أهل القدس

نظرية وتطبيق

تجمع بين النظرية والتطبيق الفعلي بنسبة 40% / 60%

أدوات مالية حقيقية

تتناول أدوات مالية حقيقية متاحة فعلاً للمشاركين

لغة واضحة ومبسطة

بُنيت على لغة واضحة بعيدة عن التعقيد الأكاديمي الجاف

تمارين عملية

تتضمن تمارين Excel وحالات دراسية من القدس والمنطقة

بالعربية مع شرح العبرية

مُقدَّمت بالعربية مع شرح المصطلحات العبرية الضرورية

محتوى الدورة الكامل

12 لقاءً تدريبياً شاملاً يغطي كل ما تحتاجه لبناء ثروتك الشخصية بوعي وذكاء

1

اعرف وضعك المالي — نقطة البداية الحقيقية

المحور الأول: الوعي المالي والمنظومة المالية لأهل القدس

لا يمكن بناء ثروة دون أن تعرف من أين تبدأ. هذا اللقاء هو مرآة مالية صادقة يرى فيها كل مشارك وضعه الحقيقي.

محاور اللقاء

  • 1مقدمة: لماذا معظمنا لا يبني ثروة رغم الدخل الجيد؟
  • 2المعادلة المالية الأساسية: الدخل – المصاريف = الفرق (ومن أين تأتي الثروة)
  • 3تمرين: رسم الوضع المالي الشخصي (الأصول، الالتزامات، صافي الثروة)
  • 4مفهوم التدفق النقدي: الفرق بين من يعمل للمال ومن يعمل المال له
  • 5أخطاء مالية شائعة عند أهل القدس: الإنفاق على المظاهر، عدم الادخار المنتظم
  • 6ورشة: تحديد هدف مالي واحد قابل للقياس لكل مشارك

مخرجات التعلم

  • تشخيص دقيق للوضع المالي الشخصي
  • تعريف واضح للأهداف المالية القصيرة والبعيدة
  • فهم مفهوم الأصول والالتزامات

الأدوات والموارد

  • ورقة عمل: الميزانية الشخصية (Excel)
  • نموذج: صافي الثروة الشخصية
2

التأمين الوطني والحقوق المالية — ما لا يعرفه كثيرون

المحور الأول: الوعي المالي والمنظومة المالية لأهل القدس

ملايين الشواقل هُدرت سنوياً لأن أهل القدس لا يطالبون بحقوقهم. هذا اللقاء يفتح الباب على مصراعيه.

محاور اللقاء

  • 1ما هو التأمين الوطني (ביטוח לאומי) وكيف يعمل؟
  • 2أنواع المستحقات: إعانة أطفال، إعانة شيخوخة، إعانة بطالة، إعانة إعاقة
  • 3تحويشة الـ 18: חיסכון לכל ילד — كيف تعمل وما الخيارات المتاحة؟
  • 4كيفية اختيار صندوق للتحويشة: مقارنة بين الخيارات المتاحة في البنوك وشركات التأمين
  • 5حالة دراسية: عائلة مقدسية وكيف تضاعفت تحويشة أطفالها

مخرجات التعلم

  • معرفة كاملة بحقوق المشاركين في التأمين الوطني
  • فهم آلية تحويشة الـ 18 واتخاذ قرار مستنير بشأنها
  • القدرة على مقارنة صناديق الادخار

الأدوات والموارد

  • مقارنة جداول تحويشة الـ 18 (Excel)
  • روابط: موقع التأمين الوطني ونماذج الطلبات
3

صناديق التوفير والتقاعد — استثمارك الإجباري الذي قد تهمله

المحور الأول: الوعي المالي والمنظومة المالية لأهل القدس

קרן פנסיה وקרן השתלמות أموال ضخمة تتراكم كل شهر — هل تعرف أين تذهب؟ وكيف تجعلها تعمل لصالحك؟

محاور اللقاء

  • 1فهم קרן פנסיה: أنواعها (ותיקה / חדשה / מקיפה)، المزايا والفروقات
  • 2קרן השתלמות: كيف تعمل، ومتى يمكنك سحبها، ولماذا هي فرصة استثمارية ذهبية؟
  • 3كيف تختار المسار الاستثماري المناسب داخل صندوقك (أسهم / سندات / متوازن)؟
  • 4مقارنة بين شركات التأمين الكبرى: מגדל، הראל، מנורה، הפניקס
  • 5تمرين: حساب ما ستجمعه عند التقاعد بناءً على وضعك الحالي
  • 6نصائح للموظفين: كيف تتفاوض على شروط أفضل في صندوقك؟

مخرجات التعلم

  • فهم عميق للفرق بين أنواع صناديق التقاعد
  • القدرة على اختيار المسار الاستثماري المناسب
  • حساب الراتب التقاعدي المتوقع

الأدوات والموارد

  • آلة حاسبة تقاعدية (Excel)
  • جدول مقارنة شركات التأمين
4

بوابات الاستثمار — خريطة الثروة

المحور الثاني: أدوات الاستثمار

هناك أكثر من طريق لبناء الثروة. هذا اللقاء يعطيك خريطة واضحة لكل الخيارات المتاحة وأيها يناسبك.

محاور اللقاء

  • 1قنوات بناء الثروة الرئيسية: الأسهم، السندات، صناديق الاستثمار، العقار، الذهب، العملات
  • 2مبدأ تنويع المحفظة: لماذا لا تضع كل البيض في سلة واحدة؟
  • 3مفهوم العائد والمخاطرة: كيف تختار المستوى المناسب لك؟
  • 4الفرق بين الاستثمار قصير الأمد وطويل الأمد
  • 5أين يستثمر الأغنياء؟ نظرة على المحافظ الاستثمارية الواقعية
  • 6ورشة: بناء ملف شخصي استثماري (investor profile)

مخرجات التعلم

  • خريطة واضحة لقنوات الاستثمار المتاحة
  • فهم علاقة المخاطرة بالعائد
  • تحديد الملف الاستثماري الشخصي

الأدوات والموارد

  • استبيان: تحديد الملف الاستثماري
  • جدول مقارنة أدوات الاستثمار
5

الأسهم والسندات — الاستثمار في الشركات والحكومات

المحور الثاني: أدوات الاستثمار

ملكية في شركة آبل أو أمازون ليست حكراً على الأثرياء — يمكنك البدء بمئات الشواقل. إليك كيف.

محاور اللقاء

  • 1ما هو السهم وكيف يربح المستثمر منه؟ (رأس المال + التوزيعات)
  • 2ما هو السند وكيف يختلف عن السهم؟ (الدخل الثابت مقابل المتغير)
  • 3كيف تشتري سهماً؟ البنوك الإسرائيلية مقابل منصات التداول الدولية
  • 4مقارنة المنصات: Interactive Brokers، eToro، Trade Republic
  • 5أسهم إسرائيلية vs أسهم عالمية: الفروقات الضريبية والعملية
  • 6تمرين عملي: فتح حساب افتراضي والتداول على منصة محاكاة

مخرجات التعلم

  • فهم آلية عمل الأسهم والسندات
  • القدرة على فتح حساب استثماري والتعامل مع منصات التداول
  • معرفة الفروقات الضريبية بين الاستثمار محلياً ودولياً

الأدوات والموارد

  • Virtual Stock Exchange (محاكاة)
  • جدول مقارنة منصات التداول
6

صناديق الاستثمار وصناديق ETF — الطريق الذكي للمبتدئين

المحور الثاني: أدوات الاستثمار

لا تريد أن تختار أسهماً بنفسك؟ صناديق ETF تتيح لك امتلاك مئات الشركات بضغطة زر واحدة.

محاور اللقاء

  • 1ما هي صناديق الاستثمار (קרן נאמנות)؟ أنواعها وكيفية اختيارها
  • 2ما هي صناديق ETF؟ ولماذا هي الخيار الأذكى لمعظم المستثمرين؟
  • 3مؤشرات S&P 500، NASDAQ، TA-125: الفروقات والعوائد التاريخية
  • 4رسوم الإدارة (דמי ניהול): تأثيرها المُركَّب على العائد طويل الأمد
  • 5استراتيجية DCA (Dollar Cost Average): الاستثمار المنتظم الشهري
  • 6تمرين: مقارنة ETF إسرائيلي مقابل ETF عالمي في Excel

مخرجات التعلم

  • الفرق الواضح بين קרן נאמנות وETF
  • القدرة على اختيار ETF مناسب وفق الأهداف الشخصية
  • فهم استراتيجية الاستثمار الدوري وحساب العوائد

الأدوات والموارد

  • StockCharts.com
  • محاكاة Excel DCA لـ 10 سنوات
7

العقار والذهب والعملات — الاستثمار الملموس

المحور الثاني: أدوات الاستثمار

العقار في القدس له خصوصية استثنائية. والذهب ملاذ آمن عبر التاريخ. أيهما يناسبك ومتى؟

محاور اللقاء

  • 1سوق العقار في القدس: الواقع، التحديات، والفرص
  • 2حساب جدوى شراء شقة للإيجار: العائد مقابل التمويل (משכנתא)
  • 3العقار مقابل سوق المال: مقارنة شاملة بالأرقام
  • 4الذهب: أنواع الاستثمار فيه (سبائك، ETF الذهب، عقود آجلة)
  • 5العملات الأجنبية: الدولار واليورو كأداة تحوط لا مضاربة
  • 6العملات الرقمية (Bitcoin): هل هي استثمار أم مقامرة؟ نقاش موضوعي

مخرجات التعلم

  • تقييم موضوعي لجدوى الاستثمار العقاري في القدس
  • فهم دور الذهب في محفظة متوازنة
  • موقف واضح من العملات الرقمية

الأدوات والموارد

  • Excel: حساب جدوى الاستثمار العقاري
  • جدول مقارنة أدوات الاستثمار الملموسة
8

التحليل الأساسي — كيف تقرأ الشركات قبل الاستثمار

المحور الثالث: التحليل والقرار المالي

قبل أن تشتري سهماً، تحتاج أن تعرف قيمة الشركة. ليس بالتخمين، بل بالأرقام.

محاور اللقاء

  • 1كيف تقرأ القوائم المالية بشكل مبسط؟ (الأرباح، الإيرادات، الديون)
  • 2نسب التقييم الأساسية: P/E، P/B، EPS
  • 3الفرق بين الشركات النامية (Growth) والشركات المستقرة (Value)
  • 4كيف تجد معلومات الشركات مجاناً؟ (Yahoo Finance، Investing.com، TASE)
  • 5دراسة حالة: تحليل شركة إسرائيلية شهيرة (مثل Check Point أو Mobileye)
  • 6تمرين: اختيار وتحليل شركة يختارها كل مشارك

مخرجات التعلم

  • قراءة مبسطة للقوائم المالية
  • استخدام نسب التقييم للمقارنة بين الشركات
  • البحث عن المعلومات المالية من مصادر موثوقة

الأدوات والموارد

  • Yahoo Finance، Investing.com، TASE
  • ورقة عمل: تحليل أساسي (Excel)
9

التحليل الفني — قراءة الرسوم البيانية وتوقيت الدخول

المحور الثالث: التحليل والقرار المالي

الرسوم البيانية ليست سحراً — هي أداة لقراءة سلوك السوق. اليوم تتعلم أبجدياتها.

محاور اللقاء

  • 1ما هو التحليل الفني ومتى يُستخدم؟
  • 2الأنواع الأساسية للرسوم: الشمعدانية (Candlestick)، الخطية، الشريطية
  • 3خطوط الدعم والمقاومة: كيف تحدد نقاط الدخول والخروج؟
  • 4المتوسطات المتحركة (MA / EMA): الأداة الأكثر استخداماً
  • 5مؤشر القوة النسبية RSI والتشبع الشرائي والبيعي
  • 6تمرين عملي على StockCharts.com: تحليل سهم حقيقي

مخرجات التعلم

  • قراءة أساسية للرسوم البيانية
  • تحديد نقاط الدعم والمقاومة
  • استخدام المتوسطات المتحركة في القرارات الاستثمارية

الأدوات والموارد

  • StockCharts.com
  • TradingView (نسخة مجانية)
10

إدارة المخاطر وعلم النفس المالي

المحور الثالث: التحليل والقرار المالي

أكبر عدو للمستثمر ليس السوق — بل عقله. هذا اللقاء يضع مرآة أمام قراراتك العاطفية.

محاور اللقاء

  • 1أنواع المخاطر: مخاطر السوق، مخاطر العملة، مخاطر التضخم، مخاطر السيولة
  • 2أدوات إدارة المخاطر: التنويع، Stop Loss، نسبة الاستثمار من الدخل
  • 3الأخطاء النفسية الكبرى: FOMO، الذعر، التحيز التأكيدي
  • 4مغالطة القمار (Gambler's Fallacy) وكيف تدمر المستثمرين
  • 5نظرية الآفاق (Prospect Theory): لماذا نكره الخسارة أكثر مما نحب الربح؟
  • 6كيف تبني نظام استثمار محايداً عاطفياً؟ قواعد ثابتة بدلاً من القرارات اللحظية

مخرجات التعلم

  • التعرف على الأخطاء النفسية الشائعة وتجنبها
  • بناء استراتيجية إدارة مخاطر شخصية
  • صياغة قواعد استثمارية شخصية مكتوبة

الأدوات والموارد

  • استبيان: اكتشف تحيزاتك المالية
  • ورشة: كتابة قواعد الاستثمار الشخصية
11

قواعد بناء المحفظة الاستثمارية الشخصية

المحور الرابع: بناء المحفظة وخطة العمل

المحفظة الاستثمارية ليست رفاهية — هي ضرورة. اليوم تبني محفظتك الخاصة بخطوات عملية.

محاور اللقاء

  • 1نظريات المحفظة: ما الذي يمكن تعلمه من نظرية Markowitz بشكل مبسط؟
  • 2توزيع الأصول (Asset Allocation): كيف توزع استثمارك بحسب عمرك وأهدافك؟
  • 3قاعدة 100 – العمر: نموذج مبسط لتوزيع الأصول
  • 4بناء محفظة للموظف براتب 15,000 ₪: مثال تطبيقي شامل
  • 5بناء محفظة لصاحب مصلحة بدخل متفاوت: كيف تتعامل مع عدم انتظام الدخل؟
  • 6إعادة التوازن الدوري للمحفظة (Rebalancing): متى وكيف؟

مخرجات التعلم

  • فهم مبادئ توزيع الأصول
  • بناء محفظة متوازنة تناسب الوضع الشخصي
  • وضع خطة إعادة توازن سنوية

الأدوات والموارد

  • Excel: نموذج محفظة استثمارية
  • Interactive Brokers (عرض توضيحي)
12

خطة عمل شخصية — من هنا تبدأ رحلتك

المحور الرابع: بناء المحفظة وخطة العمل

الدورة لا تنتهي اليوم — بل تبدأ. هذا اللقاء هو جسرك من التعلم إلى الفعل.

محاور اللقاء

  • 1مراجعة شاملة: ما الذي تغير في تفكيرك المالي خلال 12 لقاءً؟
  • 2خطة الـ 90 يوماً الأولى: ما الخطوات العملية المباشرة بعد الدورة؟
  • 3ورشة: كل مشارك يكتب خطته المالية الشخصية (أهداف + أدوات + جدول زمني)
  • 4أسئلة وأجوبة مفتوحة: معالجة الحالات الشخصية
  • 5الموارد والمجتمع: كيف تستمر بالتعلم بعد الدورة؟

مخرجات التعلم

  • خطة مالية شخصية مكتوبة وقابلة للتطبيق
  • الخطوات الأولى العملية محددة وواضحة
  • بناء عادة المراجعة المالية الدورية

الأدوات والموارد

  • نموذج: خطة العمل المالية الشخصية (Word / Excel)
  • قائمة الموارد والمواقع المُوصى بها

المحاضر

الدكتور طلال الشنطي

الدكتور طلال الشنطي

محاضر في كلية الأعمال والاقتصاد

جامعة القدس

متخصص في الاستثمار وإدارة الثروة الشخصية

خبرة عملية واسعة
متخصص أكاديمي
مدرب معتمد

سجّل الآن

لا تفوّت فرصة بناء مستقبلك المالي بخطوات مدروسة وآمنة

معلومات التواصل

العنوان

القدس / شارع السلطان سليمان
عمارة بلاط الرشيد ط.2

الهاتف

+972 54-737-5877

تواصل معنا عبر واتساب

للتسجيل أو الاستفسار، تواصل معنا مباشرة عبر واتساب

تواصل عبر واتساب

ملاحظات تنظيمية:

اللغة: العربية مع شرح المصطلحات العبرية الضرورية

يحصل المشاركون على مواد الدورة كاملة (ملفات Excel، ملخصات، قوائم موارد)

يُمنح شهادة إتمام عند حضور 80% من اللقاءات